Una tesorer铆a saneada es fundamental para el 茅xito de cualquier proyecto de construcci贸n. Aunque los pagos al equipo de contrataci贸n pueden ser intermitentes y a menudo se retrasan, es necesario disponer de suficiente liquidez para cubrir los costes corrientes del proyecto.
Un vistazo r谩pido a los extractos bancarios no revela toda la situaci贸n de tesorer铆a. Aunque los saldos bancarios de un contratista parezcan saludables, el desastre financiero podr铆a estar a s贸lo unas facturas de distancia. Entender la salud financiera de una empresa contratista requiere un poco m谩s de trabajo, incluida una evaluaci贸n de su flujo de caja a lo largo del tiempo.
La tesorer铆a es el dinero que entra y sale de una empresa. Un flujo de caja saneado equilibra ingresos y gastos, de modo que siempre hay suficiente en el banco para cubrir los costes.
Para garantizar un flujo de caja saneado y continuado a lo largo de un proyecto, los contratistas deben crear y mantener pr谩cticas de gesti贸n del flujo de caja. En esta entrada del blog, ofreceremos una visi贸n global de un plan de gesti贸n de tesorer铆a, incluidas sus estrategias de tesorer铆a para una aplicaci贸n eficaz. Al final, comprender谩 claramente por qu茅 es necesario un plan de este tipo y c贸mo garantizar su 茅xito.
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驴Qu茅 es un plan de gesti贸n de tesorer铆a?
Un plan de tesorer铆a es un documento financiero crucial para cualquier proyecto de construcci贸n. Va de la mano con el presupuesto del proyecto para determinar c贸mo y cu谩ndo se gastar谩 en gastos.
Un plan de tesorer铆a detalla todos los ingresos y gastos conocidos a lo largo de un proyecto de construcci贸n y los establece a lo largo del tiempo. Es similar a una previsi贸n de tesorer铆a o a una proyecci贸n de tesorer铆a, con la diferencia de que es un documento vivo que se actualiza a medida que avanzan las obras.
Un plan de tesorer铆a te da el don de la previsi贸n. Para cada fase del proyecto de construcci贸n, sabr谩s qu茅 personal, equipos y materiales tendr谩s que pagar y c贸mo encaja ese calendario de pagos con las fechas de pago.
Por ejemplo, el calendario del proyecto revelar谩 la necesidad de pagar evaluaciones, consultores y dep贸sitos de alquiler de equipos al principio del proyecto. Si lo pones en un calendario, podr谩s ver el importe del dep贸sito que tendr谩s que cobrar para financiar las actividades de construcci贸n hasta el vencimiento del siguiente pago progresivo.
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Por qu茅 necesita un plan de gesti贸n de tesorer铆a
Un plan de gesti贸n de tesorer铆a permite planificar los fondos necesarios para mantener en marcha un proyecto de construcci贸n de principio a fin. Esta herramienta financiera es para el dinero lo que un calendario es para el tiempo. Controla todos los elementos necesarios para evitar problemas de liquidez.
Un plan de gesti贸n de tesorer铆a es diferente de un presupuesto. Un presupuesto establece los gastos de todo un proyecto. Pero no detalla cu谩ndo llegar谩n las facturas de esas partidas a . Sin un calendario de pagos, corre el riesgo de quedarse sin fondos al principio, lo que le dejar铆a en la estacada durante el resto de la fase hasta que llegue el siguiente pago programado. Los problemas de liquidez pueden paralizar los proyectos de construcci贸n o dejar a los contratistas muy endeudados cuando intentan financiar la obra por s铆 mismos.
Al crear un documento detallado de gesti贸n de tesorer铆a, sabr谩s mejor cu谩ndo pagar las facturas y cu谩ndo los gastos se te van de las manos, y estar谩s mejor preparado para hacer frente a las sorpresas que puedan surgir.
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Elementos de un plan de gesti贸n de tesorer铆a
Su plan de gesti贸n de tesorer铆a depender谩 de sus necesidades y de cada proyecto de construcci贸n. Aun as铆, hay algunos elementos est谩ndar que debes incluir al configurar tu an谩lisis de tesorer铆a.
Considerar los ingresos y gastos operativos
El objetivo principal es mantener las facturas pagadas y los proyectos de construcci贸n en marcha. Los gastos operativos incluyen las n贸minas, la adquisici贸n de materiales, los gastos de alquiler de equipos, los costes de permisos, los honorarios de consultor铆a y todos los dem谩s elementos necesarios para completar su proyecto de construcci贸n.
No olvide la compra o venta de activos empresariales
驴Planea comprar nuevos equipos o vender una parcela de terreno? Las ventas o compras pueden afectar a la cantidad de efectivo de que disponga para gestionar su empresa de construcci贸n. An贸talo en tu plan de gesti贸n de tesorer铆a.
El cr茅dito como estrategia de tesorer铆a
Algunas empresas constructoras recurren estrat茅gicamente a la financiaci贸n para financiar la actividad del proyecto. No olvides sumar el efectivo del que dispones a trav茅s de una l铆nea de cr茅dito o tarjeta de cr茅dito y restar las comisiones y pagos de intereses en los que incurrir谩s.
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C贸mo crear un plan de gesti贸n de tesorer铆a
Un plan de gesti贸n de tesorer铆a es como un registro de la cantidad de dinero disponible en un momento dado. Es mucho m谩s completo que el simple balance bancario, porque tiene en cuenta todos los elementos enumerados en la secci贸n anterior (los pagos que van a entrar o salir y los gastos que sabes que van a surgir) y los sit煤a en un calendario.
Si tienes m谩s de 40 a帽os, probablemente hayas aprendido a cuadrar una chequera. El registro de cheques que recuerdas se parece mucho a tu plan de gesti贸n de tesorer铆a.
1. Saldo de caja: Calcula tu saldo inicial, incluyendo el efectivo y los equivalentes de efectivo.
2. Previsi贸n de cuentas por cobrar y cuentas por pagar: Siguiendo los plazos de tu proyecto de construcci贸n, haz una lista secuencial de todo el dinero que entra y sale como resultado de tus actividades operativas, ventas y compras de activos y mantenimiento del cr茅dito.
3. Flujo de caja negativo: Si alguna vez parece probable que tu "saldo" caiga por debajo de cero, habr谩s indicado un momento en el que podr铆a haber un flujo de caja negativo. Averigua d贸nde hacer un cambio para disponer de dinero suficiente para operar.
Su proyecci贸n de flujo de caja puede parecerse un poco a esto:
Antes de que comience un proyecto, se estimar谩 el calendario de pagos. Sin embargo, las cifras del pasado te ayudar谩n a hacer una estimaci贸n de cu谩ndo se producir谩n los gastos y cu谩nto costar谩n. A medida que vayan llegando las cifras reales, podr谩s actualizar tu previsi贸n de tesorer铆a.
Este gr谩fico le permitir谩 visualizar cu谩ndo se reducir谩 el saldo de caja de su cuenta y elaborar estrategias para mantener un flujo de caja positivo y todas las facturas pagadas.
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Mantener buenas pr谩cticas de tesorer铆a
Ahora que ya tiene una idea de c贸mo ser谩 su flujo de caja a lo largo de cada fase de un proyecto de construcci贸n, hay algunas medidas que puede tomar para proteger el sistema que ha establecido.
Disponer de una estrategia de adquisici贸n de materiales鈥�.
Compre estrat茅gicamente para aprovechar los precios al por mayor o las bajadas de precios, evitando al mismo tiempo las compras excesivas y los problemas de almacenamiento que conllevan.
Disponga de un plan de respaldo de tesorer铆a
Prevea lo inesperado. Tenga un plan para vender activos o recurrir al cr茅dito para mantener un proyecto en marcha en caso de falta de liquidez.
Practicar una buena facturaci贸n鈥�
Facture a tiempo, con todos los datos necesarios para agilizar el pago.
Facilitar el pago鈥�
Elimine barreras para que los pagos a su empresa de construcci贸n sean r谩pidos y sencillos. Trusshace que sea superf谩cil cobrar con un enlace de pago que puede incluir en sus facturas o incrustar en la p谩gina web de su empresa contratista. Sus clientes s贸lo tienen que hacer clic en el enlace e iniciar sesi贸n en su sistema bancario para realizar el pago o pagar con tarjeta de cr茅dito.
Con todos los elementos m贸viles que intervienen en un proyecto de construcci贸n t铆pico, puede resultar dif铆cil controlar la tesorer铆a del proyecto. Con un documento de flujo de caja, las empresas contratistas pueden planificar con antelaci贸n para proteger el flujo de caja y que los proyectos de construcci贸n puedan seguir adelante, incluso si surgen gastos inesperados.
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